Aqueles que cometem erros e/ou divergências na declaração no imposto de renda estão sujeitos a verificação de pendências e eventual correção dos erros, ocasionando a diminuição da restituição ou acréscimos no valor a recolher. Mas, dependendo do caso, pode até ser alvo de uma investigação mais aprofundada da Receita Federal. 

De acordo com a Receita, entre os principais motivos que levaram à retenção de declarações estão:
-> Omissão de rendimentos de titulares e dependentes declarados;
-> Deduções de despesas médicas;
-> Divergências entre o IRRF informado na declaração e o informado em DIRF.

Diante disso, a equipe Lowtax listou 10 dicas para ajudar o contribuinte a não cair na malha fina. Confira abaixo!

1. Mantenha a organização de documentos

Separe com antecedência todos os documentos e recibos de rendimentos e de gastos dedutíveis.

2. Tenha cuidado com os recibos das despesas

Deve-se constar apenas deduções de despesas amparadas por documentos idôneos que comprovem o gasto. Por isso, certifique-se que os mesmos são de despesas que podem ser dedutíveis, lançados no ano de 2020. Lembrando que os recibos devem estar no nome do contribuinte ou dos dependentes.

3. Imóveis e automóveis: declare o custo de aquisição

Bens como imóveis, terrenos e automóveis, devem ser declarados pelo seu custo de aquisição e não pelo valor de mercado.

4. Pensão alimentícia: verifique os valores informados nos casos

Nos casos de pensão alimentícia, somente podem ser deduzidos os pagamentos em decorrência de sentença ou acordo homologado judicialmente. Por isso, verifique se os valores informados conferem com os recibos de pagamento ou com os valores descontados em folha.

5. Declare os resgates eventuais

Não esqueça de declarar eventuais resgates de previdência privada, indenização trabalhista e aposentadoria do INSS.

6. Atenção com as despesas relacionadas à saúde

Somente podem ser deduzidas as despesas médicas em nome do contribuinte e/ou de dependentes relacionados na declaração. Além disso, os gastos devem ser comprovados por meio de notas e recibos que contenham os dados do hospital/profissional de saúde.

7. Atenção com as despesas relacionadas à educação

Assim como as despesas relacionadas à saúde, as despesas com educação devem estar no nome do contribuinte ou de seu dependente. Caso contrário, ela não deve ser declarada, mesmo que o contribuinte tenha feito o pagamento dela. 

Lembrando que não são dedutíveis cursos, como cursos de idiomas, cursos online ou cursinhos preparatórios. Para a restituição, devem ser considerados os cursos do declarante e seus dependentes em escolas de ensino fundamental, médio, superior, pós-graduação ou técnico.

8. Cuidado com a declaração dos dependentes

Nos casos de filhos dependentes, apenas um declarante pode informar o dependente e é preciso lançar rendimentos, bens e gastos com ele. Por exemplo, caso o dependente esteja atrelado à mulher, todas as despesas ficarão vinculadas à receita e declaração dela.

9. Revise tudo antes de enviar a declaração

Após realizar o preenchimento de todos os campos, antes de fazer o envio da declaração para a Receita Federal, o próprio programa permite que seja feita uma checagem de forma geral, dos campos principais, apontando se as informações foram inseridas ou não.

Porém, essa verificação não é capaz de apontar erros em nomes, CPF, CNPJ ou valores errados. Por isso, faça uma checagem geral antes de enviar.

Dica: Após o envio da declaração, é possível acompanhar o status dela no portal e-CAC (Centro Virtual de Atendimento ao Contribuinte), da Receita Federal. Fique atento!

10. Na dúvida, peça ajuda a um especialista

Está com dúvidas e inseguro com o preenchimento da sua declaração de imposto de renda? Conte com a Lowtax para esclarecer todas as dúvidas, enviar corretamente a declaração, a fim de evitar problemas com a Receita Federal.

Então, entre em contato conosco por meio do Fale com a Lowtax ou pelo telefone (21) 2102-5930 | (11) 4637-6764.

O post Imposto de Renda: 10 dicas para não cair na malha fina apareceu primeiro em Lowtax Contabilidade.

É comum para empreendedores iniciantes o surgimento de dúvidas sobre como legalizar uma empresa, mas também existem outros casos de pessoas experientes que vão deixando os impostos para trás, não declaram corretamente ou até não cometem erros nas documentações.

Quer saber como você pode legalizar a sua empresa e obter diversos benefícios a partir disso? Confira abaixo!

Mas primeiro, é preciso entender:

– O que significa estar com o CNPJ irregular?

Em geral, estar com o CNPJ irregular significa que existe alguma pendência da pessoa jurídica com a Receita Federal. Isso pode acontecer por diversos motivos, entre eles:
– Deixar de pagar tributos municipais, estaduais ou federais;
– Não fazer as devidas entregas de documentos obrigatórios para controle da Receita Federal (situação que pode ser considerada crime tributário);
– Não reconhecimento de atividade empresarial no endereço cadastrado;
– Omissão de declaração ou demonstrativo financeiro.

Ao encontrar alguma irregularidade em um CNPJ, a Receita Federal comunica o problema à pessoa jurídica para que a mesma encontre a solução o mais breve possível.

É recomendado o auxílio de um especialista contábil para realizar a análise da situação cadastral da empresa de forma periódica. Quanto maior a antecedência em encontrar o problema e solucioná-lo, melhor será. 

– Como saber se a empresa está em situação irregular?

Ao acessar o site da Receita Federal, busque por “Emissão de Comprovante de Inscrição e de Situação Cadastral”. 

Nesta página, digite o número do CNPJ da empresa e clique em “Consultar”. A empresa com situação regularizada e sem pendências deve apresentar a situação cadastral Ativo.

Caso a situação do CNPJ esteja irregular, podem aparecer os seguintes status:

–  Inapto
Significa que a empresa ficou dois anos consecutivos sem apresentar demonstrativos e declarações contábeis, como declaração simplificada de pessoa jurídica e declaração de créditos e débitos tributários.

– Baixado
Consta a desativação do cadastro da empresa. O CNPJ está extinto, mediante solicitação do próprio empreendedor ou mediante ação da própria Receita Federal. O último caso pode ocorrer após 5 anos sem apresentar as informações ao órgão.

– Suspenso
Significa que a empresa não cumpriu com as obrigações legais, apresentou problemas nos dados entregues à Receita, inconsistência nos dados ou indícios de fraude.

– Nulo
Situação que representa um CNPJ inválido com problemas cadastrais em outras instâncias, como duplicidade de inscrição municipal ou estadual ou ações ilícitas no ato de registro.

– Quais são as consequências de ter o CNPJ irregular?

Não legalizar uma empresa pode levar a diversas consequências que impedem as práticas empresariais mais cotidianas, como:
– Realizar movimentações bancárias;
– Emitir notas fiscais;
– Participar de licitações;
– Pedir empréstimo ou financiamento empresarial;
– Pode afetar na liberação de crédito bancário dos sócios;
– Entre outros impedimentos.

– Quais são as vantagens de legalizar uma empresa?

Regularizar uma empresa oferece inúmeras vantagens, como:

– Não há preocupação com a fiscalização
Com a empresa regularizada, cumprindo todos os requisitos legais, você não precisa ter medo que, a qualquer momento, a fiscalização bata à sua porta.
– Maior acesso ao crédito com taxas menores
Como pessoa jurídica, podem haver algumas garantias e vantagens que como pessoa física não seria possível.
– Operações facilitadas
Ao regularizar o CNPJ, é possível realizar operações simples, como emitir notas fiscais e abrir uma conta para pessoa jurídica.
– Confiança e fidelização de clientes e fornecedores
Com a emissão de notas fiscais, os clientes e fornecedores poderão sentir muito mais segurança e vontade de continuar fazendo negócio com a empresa.

Caso a empresa não esteja devidamente legalizada, além de perder todas as vantagens acima, a Receita Federal pode cancelar o registro do CNPJ. Sendo assim, ciente de todos os fatores, confira abaixo como regularizar sua empresa.

– Como legalizar uma empresa?

Após realizar a consulta no site da Receita Federal e verificar que o CNPJ consta como irregular (inapto, baixado, suspenso ou nulo), é preciso procurar a Receita Federal para descobrir os motivos que levaram o órgão a alterar a situação cadastral da empresa. 

O próximo passo é separar a documentação e fazer todos os procedimentos indicados pela Receita para resolver a questão. 

É importante ressaltar que cada caso exige uma série de documentos e informações diferentes. Por exemplo, se o CNPJ consta como Inapto, a empresa deixou de apresentar declarações e demonstrativos financeiros, é necessário apresentar determinados documentos para regularizar a situação.

A ajuda especializada de um profissional contábil torna-se indispensável para indicar os melhores caminhos e auxiliar nos processos burocráticos para comprovar a situação legal da empresa.

Gostou do artigo? Precisa da ajuda de um profissional contábil para iniciar o processo de legalização da sua empresa? Entre em contato conosco por meio do Fale com a Lowtax ou pelo telefone (21) 2102-5930 | (11) 4637-6764.

O post Como legalizar sua empresa apareceu primeiro em Lowtax Contabilidade.

A análise do fluxo de caixa, capital de giro, formas de tributação e projeções de crescimento são alguns fatores que devem ser minuciosamente observados por um especialista na área contábil, ou seja, um contador consultor . 

Seja por falta de experiência ou recursos, muitos empresários acabam deixando para procurar ajuda quando estão em plena crise financeira. Alguns sinais de problemas na empresa podem surgir com o tempo e, se identificados com antecedência, podem ser solucionados facilmente. 

A equipe Lowtax selecionou 7 sinais de alerta que demonstram que a sua empresa pode estar precisando de um contador especialista no seu negócio. 

Quer descobrir quais são esses sinais? Confira abaixo!

1 – Sensação de não ter domínio e visão real do negócio

Realizar a gestão de todas as obrigações contábeis e tributárias junto com o acompanhamento de vendas e marketing, entre outras áreas que englobam o crescimento da empresa, é uma tarefa quase que impossível que alguns gestores se arriscam a fazer.

Para conseguir ter o domínio do momento atual e das projeções que a empresa pode alcançar é preciso do apoio de um especialista que poderá avaliar não só questões específicas da área mas também poderá identificar oportunidades.

2 – Falta de lucro na empresa

Outro sinal que a empresa necessita de um contador é quando ela mantém um bom ritmo de vendas mas não consegue obter lucro. A origem deste problema precisa ser analisada por um especialista. 

Algumas alterações, como o aumento da margem de lucro e fluxo de caixa positivo, são alternativas que um contador pode considerar para o negócio através de sua análise.

3 – Erros em declarações e escriturações

É preciso estar atento: Erros em declarações e escriturações contábeis e fiscais podem gerar grandes prejuízos relacionados às sanções legais por parte dos órgãos fiscalizadores.

Essas declarações podem estar associadas a documentos que devem ser apresentados periodicamente, como a DCTF (Declaração de Créditos Tributários Federais). Sendo assim, a experiência e a expertise do contador serão fatores determinantes para manter a empresa regularizada.

4 – Sensação que existe algo errado no plano de negócios

Devido às oscilações do mercado, o plano de negócios deve ser periodicamente revisitado. Isso inclui a análise de metas e recursos tangíveis e atuais para gerar resultados satisfatórios.  

O plano de negócios é uma ferramenta importante para apoiar o empresário em novas estratégias e nas tomadas de decisão. Sem o auxílio de um contador consultor é possível que o plano de negócios não esteja sendo trabalhado com bases realistas e sem atenção às particularidades do mercado e aos detalhes exigidos pelo Fisco.

5 – Não saber o melhor momento para investir ou cortar gastos

A análise de possíveis oportunidades e cortes de gastos faz parte da visão estratégica de um contador consultor, que além de analisar dados, pode apontar os melhores momentos para a tomada de decisão. O conhecimento de mercado que o contador possui neste sentido é um grande diferencial.

Assim, por meio da visão do especialista, torna-se mais fácil estabelecer parâmetros para o crescimento da empresa e estabelecer para o gestor uma visão racional e assertiva sobre o negócio.

6 – Sensação que poderia estar pagando menos impostos

A falta de planejamento tributário pode resultar em pagamentos elevados de impostos, além da escolha errada do regime tributário da empresa.

É essencial que um especialista qualificado auxilie na orientação do melhor enquadramento, a fim de economizar em impostos e, acima de tudo, garantir que a empresa esteja em dia com o governo.

7 – Não ter domínio das obrigações

Além da quantidade de obrigações que uma empresa deve cumprir, as mudanças constantes na legislação do Brasil dificultam ainda mais o cumprimento das leis. 

Sendo assim, o empreendedor/empresário necessita de um especialista para acompanhar essas oscilações e deixar a empresa com suas obrigações sempre em dia.

Se identificou com algum desses sinais? Então entre em contato conosco por meio do Fale com a Lowtax ou pelo telefone (21) 2102-5930 | (11) 4637-6764. Nossa equipe está preparada para oferecer soluções inteligentes para o seu negócio.

O post Preciso de Contador? 7 sinais de alerta para sua empresa apareceu primeiro em Lowtax Contabilidade.

A necessidade de trabalhar por conta própria, oferecendo serviços e produtos, aumentou exponencialmente devido à pandemia. Para todos aqueles que desejam iniciar o próprio negócio legalmente, além de MEI (Microempreendedor Individual), existem outras opções como tornar-se um profissional autônomo, profissional liberal ou criar uma ME (Microempresa). 

Você conhece as diferenças entres essas alternativas? Sabe dizer qual é a mais apropriada para determinada atividade? Confira mais abaixo!

– MEI (Microempreendedor Individual)

Criado em julho de 2008, o MEI é uma categoria empresarial destinada a formalizar os profissionais autônomos.

O crescimento de profissionais que aderem à modalidade está relacionado diretamente a grande vantagem de ter uma carga tributária reduzida e obter um CNPJ de forma fácil e rápida.

Menos burocrático, sendo MEI, o empreendedor deve pagar uma contribuição única mensal, incluindo os impostos, e pode desenvolver seu negócio dentro da lei com todas as facilidades de um CNPJ, como emissão de notas e acesso ao crédito.

Para ser MEI, é preciso: 

. Não possuir sócios ou outra empresa em seu nome;

. Faturar até R$ 81 mil por ano;

. Contratar um empregado no máximo;

. Exercer uma das atividades permitidas pela lista de ocupações disponível no Portal do Empreendedor.

– Profissional Autônomo

Os autônomos não têm registro em carteira, eles possuem um registro na prefeitura como prestadores de serviço. São profissionais sem vínculo empregatício, sem funcionários e que trabalham de forma independente.

Neste caso, apesar de não poder usufruir de nenhum benefício comuns na CLT, como férias e décimo terceiro salário, os autônomos que quiserem ter direito a aposentadoria devem contribuir para a previdência por conta própria. Para isso é preciso ter uma boa organização financeira.

Atualmente, profissionais autônomos, como fotógrafos, pintores, escritores, professores, empreendedores digitais e designers, estão preferindo a formalização como MEI ou outra modalidade empresarial pois os impostos tendem a diminuir.

– Profissional Liberal

Destinados àqueles profissionais de nível técnico ou superior, capacitados em determinada área – como direito, medicina, engenharia, entre outras – e que prestam uma atividade intelectual. 

Para ser um profissional liberal é preciso possuir registro em uma ordem ou conselho para exercer sua profissão, além de filiação ao sindicato da categoria. Como por exemplo, os engenheiros com o CREA, os médicos com o CRM e os advogados com a OAB.

A diferença principal entre o profissional autônomo e o profissional liberal é que o liberal pode ser contratado por uma outra empresa. O autônomo, como o próprio nome já esclarece, só trabalha por contra própria.

Observações:
– Nesta modalidade é comum que os profissionais prefiram trabalhar por conta própria, atendendo em seus próprios escritórios e consultórios. Desta forma, eles podem optar pela formalização como pessoa jurídica ou seguir prestando serviços como pessoa física, pagando os mesmos impostos que um cidadão comum. 

– O profissional liberal não pode ser MEI. Para ter um CNPJ, ele pode abrir uma ME (Microempresa) ou EPP (Empresa de Pequeno Porte).

– Microempresa (ME)

Para abrir um negócio um pouco maior, com funcionários e maior faturamento, talvez a Microempresa (ME) seja a melhor opção.

Sem limite de funcionários e sem limite de salário, o que importa nesta modalidade é a renda bruta anual e o faturamento anual de até R$360 mil. Para Microempresas, não existem exigências do quadro de trabalho, como anotar a entrada e saída dos funcionários e comunicar o Ministério do Trabalho em caso de férias coletivas.

Outra vantagem da Microempresa está relacionada a tributação. Ela pode ser enquadrada no Simples Nacional, em que os impostos são pagos todos de uma vez só por meio de um documento. Os tributos cobrados da ME são todos referentes ao seu rendimento.

Porém, antes de decidir o regime, além de uma boa análise de um especialista para ter certeza sobre a opção do melhor regime tributário, é preciso estar atento pois algumas modalidades de negócio não se enquadram no Simples Nacional.

Restou alguma dúvida? Precisa entender melhor sobre a opção mais indicada para o seu caso?

Fale com um de nossos especialistas pelo telefone (21) 2102-5930 | (11) 4637-6764 ou por meio do Fale com a Lowtax. Nós vamos te ajudar!

O post Diferenças entre MEI, Autônomo, Liberal e ME apareceu primeiro em Lowtax Contabilidade.

É de conhecimento geral que a carga tributária no Brasil tem um peso significativo nos custos de uma empresa. Principalmente em tempos de crise, muitos empreendedores acabam tendo que fechar as portas por não conseguir pagar os impostos em dia e, ao mesmo tempo, obter lucro.

Porém, existe um conjunto de ações estratégicas que podem ajudar a reduzir a carga tributária da empresa de forma legal. Envolve diretamente a inteligência na gestão do negócio.

Quer saber mais sobre as estratégias que podem ser adotadas pela sua empresa para diminuir a quantidade de tributos? Continue lendo esse artigo!

Antes de falarmos diretamente sobre as 5 dicas para pagar menos impostos é necessário entender o que é planejamento tributário.

– O que é Planejamento Tributário?

É uma ferramenta contábil e tributária que visa adequar a empresa na modalidade mais vantajosa. Através de um planejamento tributário é possível ter uma visão geral do negócio e tomar decisões mais assertivas.

Reduzir a carga tributária, ajuda a reduzir as despesas e aumenta a margem de lucro. Além disso, a prática pode ajudar a evitar a incidência de fatores que geram tributos e postergar o pagamento tributário sem gerar multas.

O planejamento tributário é uma forma legal e segura de reduzir os impostos de um negócio. 

Sendo assim, conheça as 5 maneiras de pagar menos impostos na sua empresa:

1. Escolha certa do regime tributário

Por meio do planejamento tributário é possível escolher com certeza se uma empresa deve optar pelo Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.

Através de uma análise bem detalhada, observando as características contábeis e financeiras, além dos benefícios e desvantagens de cada modalidade, é possível escolher o regime mais apropriado.

2. Atenção aos incentivos fiscais

Existem formas de otimizar e/ou eliminar os incentivos que a lei concede conforme o segmento da empresa. 

Principalmente agora neste momento em que os governos buscam maneiras de mitigar os impactos da pandemia do Coronavírus, é importante verificar se na região em que está o negócio existe algum incentivo fiscal/tributário e considerar a possibilidade de mudar a sede ou local de prestação de serviços.

Por meio do planejamento é possível ter uma visão mais ampla do negócio considerando os custos logísticos e trabalhistas, avaliando se realmente vale a pena mudanças.

3. Obrigações sempre em dia

Detalhar todas as movimentações ajuda a ter uma visão mais ampla da saúde da empresa. Assim, é possível manter o controle das obrigações em dia. 

Pagar os tributos em dia significa pagar menos impostos, pois os juros e multas podem aumentar consideravelmente o valor final.

4. Terceirização de serviços

Além de diminuir custos e a demanda na gestão de pessoas, ao terceirizar serviços adquire-se mão de obra qualificada em serviços que podem ser delegados, como transporte, segurança e contabilidade.

5. Bons especialistas

Para realizar um bom planejamento fiscal e tributário é preciso contar com bons profissionais. Isso envolve uma equipe de especialistas atualizados que conheçam os detalhes legislativos e possa realizar uma análise completa do negócio.

Será que seu contador está atento a essas questões que podem fazer a diferença na saúde financeira da sua empresa?

Entre em contato conosco e converse um de nossos especialistas por telefone (21) 2102-5930 | (11) 4637-6764 ou por meio do Fale com a Lowtax.

O post 5 maneiras de pagar menos impostos na empresa apareceu primeiro em Lowtax Contabilidade.